美國(guó)MTL兌換許可證介紹

局闡明了企業(yè)和個(gè)人在注冊(cè)方面使用數(shù)字資產(chǎn)的要求。（美國(guó)下設(shè)機(jī)構(gòu)犯罪局）管，屬于注冊(cè)許可制，從事服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請(qǐng)?jiān)撛S可。
按照該指引，向美國(guó)人提供服務(wù)的數(shù)字資產(chǎn)“*方”(例如資產(chǎn)發(fā)行方)與“兌換方”(例如屬于美國(guó)銀行保密法案下的需要在公司設(shè)立180天內(nèi)向局提出注冊(cè)。由于美國(guó)聯(lián)邦層面目前對(duì)幣幣沒有其他明確監(jiān)管要求，我們熟知的美國(guó)本土的b網(wǎng)和p網(wǎng)都是在只持有的前提下開展的幣幣業(yè)務(wù)。因此原則上來說，持有牌照可以在美合規(guī)開展幣幣交易業(yè)務(wù)不太嚴(yán)謹(jǐn)太比較符合現(xiàn)實(shí)情況。
而要從事法幣交易業(yè)務(wù)還需要申請(qǐng)各州的牌照，有幾個(gè)州還有單獨(dú)針對(duì)加密資產(chǎn)的牌照，如紐約州。
在18年火幣宣布獲得了美國(guó)msb(moneyservicesbusiness)牌照時(shí)，引發(fā)很多的關(guān)注和討論，同時(shí)算是拉開各走合規(guī)之路的序幕。且隨著各國(guó)對(duì)*法案的完善，特別是隨著sto規(guī)則在美國(guó)sec動(dòng)態(tài)監(jiān)管下逐漸趨于成熟，很多也開始msb、mtl(moneytran*itterlicensing)牌照申請(qǐng)。
很多人不知道的是，mtl和msb是有很大區(qū)別的，美國(guó)msb屬于監(jiān)管局登記備案，可以從事服務(wù)，被廣泛同于業(yè)務(wù)。mtl是做到各州合規(guī)，并且可以完全從事法幣交易業(yè)務(wù)，不具備在美國(guó)多年金質(zhì)的話，必須先申請(qǐng)msb做備案，再申請(qǐng)各州mtl牌照。
msb經(jīng)營(yíng)許可：國(guó)際匯款兌換交易/轉(zhuǎn)移、ico發(fā)行、提供預(yù)付項(xiàng)目、簽發(fā)旅行支票等業(yè)務(wù)
mtl經(jīng)營(yíng)許可交易，幣幣交易，法幣交易。
關(guān)于申請(qǐng)mtl牌照流程和要求：
(一)內(nèi)控規(guī)則制定和審查
1.對(duì)的用戶協(xié)議進(jìn)行起草、修改;
2.對(duì)的隱私權(quán)政策的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改。
3.對(duì)的許可和披露信息進(jìn)行審核和提供咨詢。
4.對(duì)的cookies政策、市場(chǎng)數(shù)據(jù)使用規(guī)則、市場(chǎng)交易規(guī)則等必要公開信息進(jìn)行審查、修改。
5.從合規(guī)和法律風(fēng)險(xiǎn)*角度，對(duì)上幣規(guī)則、上幣審查標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)的協(xié)議進(jìn)行審查、修改;
6.對(duì)線上銷售協(xié)議的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改;
7.根據(jù)稅務(wù)咨詢咨詢，許可、反打擊資助，就運(yùn)營(yíng)的法律架構(gòu)提供建議;
8.為平臺(tái)幣或其他上幣項(xiàng)目的發(fā)行做合規(guī)審查，并對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)提供合規(guī)解決方案;
9.參考治理實(shí)踐，編制有關(guān)治理結(jié)構(gòu)的法律文件。
(二)稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)
1.根據(jù)的運(yùn)營(yíng)結(jié)構(gòu)，提供相關(guān)的稅務(wù)意見;
2.對(duì)終或?qū)⑹盏降幕虼鷰呸D(zhuǎn)換為法定而產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理;
3.提供服務(wù)而獲得報(bào)酬產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理。
(三)在美申請(qǐng)msb、mtl牌照服務(wù)
1.設(shè)立公司、開設(shè)賬戶;
2.fincen注冊(cè)申請(qǐng)msb牌照;
3.在美各州申請(qǐng)mtl牌照。
關(guān)于美國(guó)msb和mtl牌照的區(qū)別;
msb牌照是52個(gè)州通用的，申請(qǐng)是不需要保證金的，注冊(cè)美國(guó)當(dāng)?shù)毓旧暾?qǐng)稅號(hào)就可以向fincen申請(qǐng)msb牌照。
而mtl牌照不同，這個(gè)牌照是需要繳納的保證金的，每個(gè)州的保證金是不同的。注冊(cè)美國(guó)當(dāng)?shù)氐墓疽院笮枰_設(shè)公司賬戶，并按要求繳納保證金，然后再向各州遞交申請(qǐng)mtl牌照。
下面以華盛頓州mtl申請(qǐng)步驟為例：
華盛頓的每一家匯款公司都必須獲得許可。一旦你在華盛頓獲得了發(fā)送器許可證，你就會(huì)授權(quán)開展下列活動(dòng)：
電子傳輸
簽發(fā)或出售旅行支票
簽發(fā)或出售匯票
付賬
簽發(fā)和(或)出售匯票
運(yùn)輸
發(fā)行預(yù)付費(fèi)存取/儲(chǔ)存價(jià)值
出售預(yù)付存取/儲(chǔ)存價(jià)值
2交易或兌換
其他服務(wù)
如何在華盛頓獲得發(fā)送器許可證
向美國(guó)登記為服務(wù)業(yè)務(wù)
在申請(qǐng)?jiān)S可證之前，你應(yīng)該先向美國(guó)注冊(cè)你的msb。
取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照
確保你從華盛頓州稅務(wù)、商業(yè)許可服務(wù)部門(bls)獲得了營(yíng)業(yè)執(zhí)照。您的許可證應(yīng)該包含您的商號(hào)(dba)和統(tǒng)一業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)符(ubi)。
注冊(cè)你的公司
如果你的企業(yè)不是獨(dú)資企業(yè)，你必須向美國(guó)國(guó)務(wù)卿華盛頓辦公室登記你的業(yè)務(wù)。
向稅務(wù)局登記(如適用)
你必須訪問稅務(wù)局檢查您的業(yè)務(wù)是否需要在他們那里注冊(cè)。
收集你所有的文件
完成并收集申請(qǐng)所需的所有必要文件。
查看文件清單這里.
支付發(fā)送器許可費(fèi)
2在華盛頓州，一個(gè)許可證所需的有形凈資產(chǎn)是10,000美元。一家加密發(fā)送器公司必須保持至少10萬美元的凈資產(chǎn)。
wa mtl申請(qǐng)保證書
wamtl申請(qǐng)的保證金是20,000美元。
提交你的申請(qǐng)
在提交申請(qǐng)之前，請(qǐng)確保通過應(yīng)用程序檢查是否滿足了所有要求。重復(fù)檢查所有元素，以發(fā)現(xiàn)什么都沒有丟失，否則您的應(yīng)用程序可能會(huì)被拒絕。
等待決定
你必須等待大約5到7個(gè)月才能在華盛頓被批準(zhǔn)為一個(gè)持牌的資金傳送者。